Somme d'argent liquide

Quelle somme d’argent liquide peut-on déposer en banque sans justificatif?

En France, le dépôt d’une somme d’argent liquide sur son compte bancaire ne nécessite pas de justificatif, sauf en certaines exceptions.

Alors, on se demande dans quelles conditions un justificatif sera exigé?

Quelle somme d'argent liquide peut-on déposer en banque sans justificatif?
Quelle somme d’argent liquide peut-on déposer en banque sans justificatif?

Somme d’argent liquide: dépôt d’espèces en banque

Le dépôt d’espèce est un procédé qui permet de créditer un compte bancaire. Cette opération consiste à alimenter le compte bancaire avec des pièces ou des billets. Le dépôt d’argent en liquide s’effectue dans une banque à l’aide d’un employé de la banque ou bien à l’aide des automates mis à disposition.

Le processus consiste à remplir un bordereau, puis, joindre à ce bordereau une pièce ou un billet. Ensuite, un reçu sera donné au client qui rappelle l’état de la transaction effectuée. Généralement cette opération s’effectue par le titulaire du compte. Mais, il peut arriver que quelqu’un d’autre le fasse avec la preuve et l’accord, la pièce d’identité du titulaire du compte.

Vous pouvez déposer votre argent en banque via les automates bancaires ou en vous référant à un agent disponible sur l’une des caisses. Vous remplirez un bordereau et à la fin, un reçu vous sera donné.

Somme d'argent liquide: dépôt d'espèces en banque
Somme d’argent liquide

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Peut-on déposer de l’argent liquide sur un compte bancaire sans justificatif?

Généralement, les dépôts d’argent se font par de petits montants ou par chèque. Il s’agit de transactions ponctuelles qui ne nécessitent aucun justificatif. Les seules preuves seront notamment la pièce d’identité et la carte bancaire.

Cependant, certaines banques peuvent exiger des justificatifs de la provenance du montant à l’aide d’un questionnaire oral. Mais, pour tout montant excédant huit mille euros, les banques peuvent vous demander de prouver la provenance avec un justificatif daté et signé.

Huit mille euros (8000 euros) est le plafond légal autorisé en France. Ce montant permet de lutter contre le trafic et le blanchiment d’argent. En effet, on ne peut pas déposer de l’argent liquide plus de huit mille euros sans justificatifs dans une banque. Si c’est un don, le donneur doit établir une attestation de don. S’il s’agit d’une vente, l’acheteur doit vous donner un contrat de vente.

Certaines personnes pour contourner ce justificatif, déposent en petite quantité le montant sur le compte. Cette activité peut être repérée par la banque quand elle observera qu’un montant de plus de huit mille euros figure sur le compte au cours du mois. Elle peut par conséquent exiger la preuve de la nature du montant global.

Si vous n’êtes pas en capacité de prouver par un justificatif la provenance de ce montant, la banque peut saisir le Tracfin. Ce dernier est un organisme spécialisé dans le service de renseignements de la lutte contre la fraude fiscale, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Peut-on déposer de l'argent liquide sur un compte bancaire sans justificatifs?
Peut-on déposer de l’argent liquide sur un compte bancaire sans justificatifs?

Cet organisme étatique va à son tour exiger que vous leur transfériez les justificatifs du montant. Autrement, il saisira votre compte, le bloquera ainsi que le montant et pourra lancer une enquête qui pourrait conduire à une poursuite judiciaire.

 

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